¿Qué documentos puede leer?

Identificaciones, actas, comprobantes fiscales, estados de cuenta, comprobantes de domicilio, recibos de nómina y más. Son 15 tipos disponibles.

¿Qué formatos acepta?

PDF, JPG y PNG. El cliente puede subir foto o archivo.

¿Los datos quedan disponibles para automatizar?

Sí. La captura devuelve datos estructurados que tus reglas y reportes pueden consumir directo, sin transcripción manual.

Módulo

De un archivo a datos estructurados.

Documentos que Moffin lee

Documento	Tipo	Formatos
INE / credencial para votar	PF	PDF, JPG, PNG
Pasaporte	PF	PDF, JPG, PNG
CURP	PF	PDF, JPG, PNG
Acta de nacimiento	PF	PDF, JPG, PNG
Acta de matrimonio	PF	PDF, JPG, PNG
FM2 / documento migratorio	PF	PDF, JPG, PNG
Comprobante de domicilio	PF+PM	PDF, JPG, PNG
Constancia de situación fiscal	PF+PM	PDF
Acta constitutiva	PM	PDF
Acta de asamblea	PM	PDF
Estado de cuenta	PF+PM	PDF
Estado de cuenta Bankaool	PF+PM	PDF
Estado financiero	PM	PDF
Recibo de nómina	PF	PDF, JPG, PNG
Predial	PF+PM	PDF, JPG, PNG

INE / credencial para votar

Persona física

Lee la credencial de elector y captura los datos de identidad del solicitante.

Formatos: PDF · JPG · PNG

Alta de personas físicas
Cotejo de identidad
Onboarding KYC

Campo	Tipo	Descripción
fullName	object	Nombre, apellido paterno y materno
curp	string	CURP impresa en la credencial
dateOfBirth	string	Fecha de nacimiento
gender	string	Sexo
electorKey	string	Clave de elector
address	object	Domicilio: calle, número, colonia, CP, ciudad y estado
section	string	Sección electoral
registrationYear	string	Año de registro
issuanceYear	string	Año de emisión
expirationYear	string	Año de vigencia
machineReadableLines	object	Zona MRZ (líneas legibles por máquina, con CIC y OCR)

Ejemplo de datos extraídos

Ejemplo ilustrativo con datos ficticios

{
  "fullName": {
    "firstName": "LAURA",
    "fatherLastName": "GONZALEZ",
    "motherLastName": "MARTINEZ"
  },
  "curp": "GOML920405MJCNRR04",
  "dateOfBirth": "05/04/1992",
  "gender": "M",
  "electorKey": "GNMRLR92040514M900",
  "address": {
    "street": "AV ALTAVISTA",
    "externalNumber": "1240",
    "internalNumber": "",
    "neighborhood": "PROVIDENCIA",
    "postalCode": "44630",
    "city": "GUADALAJARA",
    "state": "JALISCO"
  },
  "registrationYear": "2010",
  "issuanceYear": "2023",
  "expirationYear": "2033",
  "section": "2417",
  "locality": "0001",
  "municipalityCode": "039",
  "stateCode": "14",
  "institution": "INSTITUTO NACIONAL ELECTORAL",
  "machineReadableLines": {
    "line1": {
      "raw": "IDMEX1874529360<<1874529360847",
      "cic": "187452936",
      "ocr": "1874529360847"
    },
    "line2": "9204054M3312319MEX<02<<18745<8",
    "line3": "GONZALEZ<MARTINEZ<<LAURA<<<<<<"
  }
}

Pasaporte

Persona física

Extrae los datos de identidad de un pasaporte, útil para extranjeros.

Formatos: PDF · JPG · PNG

Solicitantes extranjeros
Verificación de identidad

CURP

Persona física

Lee el documento de CURP y captura la clave y datos asociados.

Formatos: PDF · JPG · PNG

Alta de personas
Cotejo con validación de RENAPO

Acta de nacimiento

Persona física

Captura los datos de un acta de nacimiento del solicitante.

Formatos: PDF · JPG · PNG

Verificación de identidad
Integración de expediente

Acta de matrimonio

Persona física

Captura los datos de un acta de matrimonio, relevante para régimen conyugal.

Formatos: PDF · JPG · PNG

Reporte de crédito conjunto
Integración de expediente

FM2 / documento migratorio

Persona física

Lee el documento migratorio de residentes extranjeros.

Formatos: PDF · JPG · PNG

Solicitantes extranjeros
Verificación de estancia legal

Comprobante de domicilio

Persona física y moral

Extrae la dirección de un recibo de servicios para validar el domicilio.

Formatos: PDF · JPG · PNG

Validación de domicilio
Integración de expediente

Campo	Tipo	Descripción
serviceCompany	string	Empresa que emite el recibo (CFE, agua, etc.)
billHolder	string	Titular del servicio
serviceNumber	string	Número de servicio
accountNumber	string	Número de cuenta
customerAddress	object	Domicilio: calle, número, colonia, municipio, ciudad, estado y CP
billedPeriod	object	Periodo facturado (inicio y fin)
paymentDueDate	string	Fecha límite de pago
totalAmountToPay	object	Monto a pagar (numérico, con letra y pronto pago)

Ejemplo de datos extraídos

Ejemplo ilustrativo con datos ficticios

{
  "serviceCompany": "COMISION FEDERAL DE ELECTRICIDAD",
  "companyAddress": "RIO RODANO 14, CUAUHTEMOC, CDMX",
  "billHolder": "LAURA GONZALEZ MARTINEZ",
  "serviceNumber": "184729450128",
  "accountNumber": "98HD47S029183746",
  "customerAddressComplete": "AV ALTAVISTA 1240, PROVIDENCIA, GUADALAJARA, JAL, 44630",
  "customerAddress": {
    "street": "AV ALTAVISTA",
    "externalNumber": "1240",
    "internalNumber": "",
    "neighborhood": "PROVIDENCIA",
    "municipalityOrDelegation": "GUADALAJARA",
    "city": "GUADALAJARA",
    "state": "JALISCO",
    "country": "MEXICO",
    "postalCode": "44630"
  },
  "billedPeriod": {
    "startDate": "2026-04-24",
    "endDate": "2026-06-24"
  },
  "paymentDueDate": "2026-07-11",
  "totalAmountToPay": {
    "numeric": 1247,
    "written": "MIL DOSCIENTOS CUARENTA Y SIETE PESOS 00/100",
    "listPrice": 1247,
    "earlyPayment": 1209
  },
  "costBreakdown": [
    {
      "concept": "ENERGIA CONSUMIDA 412 KWH",
      "unitPrice": 2.35,
      "subtotal": 968.2
    },
    {
      "concept": "IVA 16%",
      "unitPrice": 0,
      "subtotal": 172.11
    }
  ],
  "paymentDetails": {
    "barcode": "184729450128000124700",
    "fiscalCode": "CFE370814QI0"
  }
}

Constancia de situación fiscal

Persona física y moral

Lee la constancia del SAT y captura RFC, régimen y datos fiscales.

Formatos: PDF

Alta fiscal
Cotejo con validación de RFC ante el SAT

Campo	Tipo	Descripción
satData.taxId	string	RFC del contribuyente
satData.curp	string	CURP (para persona física)
satData.status	string	Estatus en el padrón (activo, suspendido, etc.)
satData.identificationData	object	Razón social o nombre, fecha de constitución y régimen de capital
satData.locationData	object	Domicilio fiscal completo y correo
satData.fiscalCharacteristics	object	Régimen fiscal y fechas de alta/baja
satData.taxObligations	object	Obligaciones fiscales y su periodicidad
satData.additionalInformation	object	Actividades económicas registradas

Ejemplo de datos extraídos

Ejemplo ilustrativo con datos ficticios

{
  "satData": {
    "taxId": "CAL1506123F9",
    "curp": "",
    "internalTaxId": "20154829174",
    "status": "ACTIVO",
    "identificationData": {
      "companyName": "COMERCIALIZADORA ALTAVISTA",
      "firstName": "",
      "firstLastname": "",
      "secondLastname": "",
      "constitutionDate": "2015-06-12",
      "capitalRegime": "SOCIEDAD ANONIMA DE CAPITAL VARIABLE",
      "lastStatusChange": "2015-07-03"
    },
    "locationData": {
      "streetType": "AVENIDA",
      "streetName": "ALTAVISTA",
      "externalNumber": "1240",
      "internalNumber": "PISO 3",
      "neighborhood": "PROVIDENCIA",
      "municipalityOrDelegation": "GUADALAJARA",
      "federalEntity": "JALISCO",
      "postalCode": "44630",
      "email": "administracion@altavista.com.mx",
      "localAdministration": "GUADALAJARA 1"
    },
    "fiscalCharacteristics": {
      "regime": "REGIMEN GENERAL DE LEY PERSONAS MORALES",
      "startDate": "2015-06-12",
      "endDate": ""
    },
    "taxObligations": {
      "obligation": "DECLARACION ANUAL DE ISR PERSONAS MORALES",
      "declarationType": "ANUAL",
      "frequency": "ANUAL",
      "startDate": "2015-06-12"
    },
    "additionalInformation": {
      "economicActivities": [
        "COMERCIO AL POR MAYOR DE MAQUINARIA Y EQUIPO PARA LA INDUSTRIA"
      ],
      "date": "2026-06-18",
      "place": "GUADALAJARA, JALISCO"
    },
    "validationCode": "26011847293KDQ"
  },
  "validationCode": "26011847293KDQ",
  "messageCode": "0"
}

Acta constitutiva

Persona moral

Captura los datos de constitución de una empresa: razón social, objeto y representantes.

Formatos: PDF

Alta de personas morales
Expediente KYB
Verificación de representante legal

Campo	Tipo	Descripción
legalEntityName	string	Razón social de la empresa
legalEntity_taxId	string	RFC de la empresa
share_capital_amount	string	Capital social
public_deed_number	string	Número de escritura pública
public_deed_date	string	Fecha de la escritura
notary_name	string	Notario y número de notaría
commercial_registry_date	string	Fecha de inscripción en el RPC
electronic_commercial_folio_number	string	Folio mercantil electrónico
legal_representative	object	Representante legal: nombre, apellidos y RFC
shareholders	array	Accionistas con su porcentaje de participación
boardOfDirectors	array	Órgano de administración: cargos, facultades y limitaciones

Ejemplo de datos extraídos

Ejemplo ilustrativo con datos ficticios

{
  "legalEntityName": "COMERCIALIZADORA ALTAVISTA SA DE CV",
  "legalEntity_taxId": "CAL1506123F9",
  "share_capital_amount": "500,000.00 MXN",
  "public_deed_number": "28451",
  "public_deed_date": "2015-06-12",
  "notary_name": "LIC. FERNANDO GUTIERREZ AVILA",
  "notary_office_number": "27",
  "notary_city": "GUADALAJARA, JALISCO",
  "commercial_registry_date": "2015-07-03",
  "electronic_commercial_folio_number": "N-2015048291",
  "registration_city": "GUADALAJARA",
  "legal_representative": {
    "Name": "RICARDO",
    "lastName": "SALAS",
    "secondLastName": "VEGA",
    "taxId": "SAVR780921PL4"
  },
  "shareholders": [
    {
      "shareholdersName": "RICARDO SALAS VEGA",
      "shareholdersNameCompany": "",
      "shareholdersTypeCompany": "PF",
      "equityParticipation": "60%",
      "taxAddress": "AV ALTAVISTA 1240, PROVIDENCIA, GUADALAJARA, JAL"
    },
    {
      "shareholdersName": "LAURA GONZALEZ MARTINEZ",
      "shareholdersNameCompany": "",
      "shareholdersTypeCompany": "PF",
      "equityParticipation": "40%",
      "taxAddress": "AV ALTAVISTA 1240, PROVIDENCIA, GUADALAJARA, JAL"
    }
  ],
  "boardOfDirectors": [
    {
      "boardMember": {
        "nameBoardMember": "RICARDO SALAS VEGA",
        "boardMemberRole": "ADMINISTRADOR UNICO",
        "facultiesList": [
          "PLEITOS Y COBRANZAS",
          "ACTOS DE ADMINISTRACION",
          "ACTOS DE DOMINIO"
        ],
        "limitationsList": [
          "TITULOS DE CREDITO HASTA $1,000,000.00 MXN"
        ]
      }
    }
  ]
}

Acta de asamblea

Persona moral

Lee un acta de asamblea y captura los acuerdos: nombramientos, poderes otorgados o revocados y cambios de capital.

Formatos: PDF

Verificación de representante legal vigente
Expediente KYB
Validación de poderes y facultades

Campo	Tipo	Descripción
nombrePersonaMoral	string	Razón social de la empresa
rfcPersonaMoral	string	RFC de la empresa
tipoAsamblea	string	Ordinaria, extraordinaria o mixta
fechaAsamblea	string	Fecha en que se celebró la asamblea
instrumento	object	Número y fecha del instrumento notarial
fedatario	object	Fedatario público: nombre, número, tipo y plaza
inscripcionRPC	object	Inscripción en el Registro Público de Comercio (NCI y fecha)
folioMercantilElectronico	string	Folio mercantil electrónico
actosRealizados	array	Actos acordados en la asamblea
quorum	string	Quórum de la asamblea
nombramientos	string	Nombramientos acordados
poderesOtorgados	array	Apoderados con su cargo, forma de ejercicio, facultades y limitaciones
poderesRevocados	string	Poderes revocados en la asamblea
modificacionCapital	object	Cambios de capital: montos de aumento o reducción

Ejemplo de datos extraídos

Ejemplo ilustrativo con datos ficticios

{
  "nombrePersonaMoral": "COMERCIALIZADORA ALTAVISTA SA DE CV",
  "rfcPersonaMoral": "CAL1506123F9",
  "tipoAsamblea": "ORDINARIA",
  "modalidadAsamblea": "TOTALITARIA",
  "fechaAsamblea": "2025-03-15",
  "quorum": "100%",
  "instrumento": {
    "numeroInstrumento": "31904",
    "fechaInstrumento": "2025-03-24"
  },
  "escritura": {
    "numeroEscritura": "31904",
    "fechaEscritura": "2025-03-24"
  },
  "fedatario": {
    "nombreFedatario": "LIC. FERNANDO GUTIERREZ AVILA",
    "numeroFedatario": "27",
    "tipoFedatario": "NOTARIO",
    "estadoFedatario": "JALISCO",
    "municipioFedatario": "GUADALAJARA"
  },
  "inscripcionRPC": {
    "nci": "202500184427",
    "fechaInscripcion": "2025-04-02",
    "responsableOficina": "LIC. PATRICIA NAVARRO RUIZ"
  },
  "folioMercantilElectronico": "N-2015048291",
  "actosRealizados": [
    {
      "acto": "OTORGAMIENTO DE PODERES"
    }
  ],
  "ordenDelDia": "I. OTORGAMIENTO DE PODERES; II. ASUNTOS GENERALES",
  "organoOtorgante": "ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS",
  "funcionariosAsamblea": [
    {
      "nombre": "RICARDO SALAS VEGA",
      "cargo": "PRESIDENTE"
    },
    {
      "nombre": "LAURA GONZALEZ MARTINEZ",
      "cargo": "SECRETARIA"
    }
  ],
  "nombramientos": "",
  "poderesOtorgados": [
    {
      "nombreApoderado": "LAURA GONZALEZ MARTINEZ",
      "rfcCurpApoderado": "GOML920405K28",
      "cargoApoderado": "APODERADA",
      "formaEjercicio": "INDIVIDUAL",
      "listaFacultades": [
        "PLEITOS Y COBRANZAS",
        "ACTOS DE ADMINISTRACION"
      ],
      "listaLimitaciones": ""
    }
  ],
  "poderesRevocados": "",
  "modificacionCapital": {
    "capitalFijoAnterior": "",
    "capitalFijoTotal": "",
    "montoAumento": "",
    "montoReduccion": ""
  },
  "numeroUnicoDocumento": "",
  "formaPrecodificada": "",
  "solicitanteDelegado": ""
}

Estado de cuenta

Persona física y moral

Lee un estado de cuenta bancario y captura movimientos y saldos.

Formatos: PDF

Reporte financiero
Estimación de capacidad de pago

Campo	Tipo	Descripción
bank_name	string	Banco emisor
account_holder_name	string	Titular de la cuenta
account_holder_rfc	string	RFC del titular
account_number	string	Número de cuenta
account_type	string	Tipo de cuenta
statement_period_start	string	Inicio del periodo
statement_period_end	string	Fin del periodo
opening_balance	object	Saldo inicial (monto y moneda)
closing_balance	object	Saldo final (monto y moneda)
average_balance	object	Saldo promedio
transactions	array	Movimientos: fecha, monto, tipo, concepto, canal y contraparte
fiscal_folio_uuid	string	Folio fiscal (UUID) cuando aplica

Ejemplo de datos extraídos

Ejemplo ilustrativo con datos ficticios

{
  "bank_name": "BANCO REGIONAL DEL CENTRO",
  "bank_rfc": "BRC940630KT2",
  "account_holder_name": "COMERCIALIZADORA ALTAVISTA SA DE CV",
  "account_holder_rfc": "CAL1506123F9",
  "account_holder_address": "AV ALTAVISTA 1240 PISO 3, PROVIDENCIA, 44630, GUADALAJARA, JAL",
  "account_number": "0114827365",
  "account_type": "CUENTA EMPRESARIAL PYME",
  "statement_period_start": "2026-06-01",
  "statement_period_end": "2026-06-30",
  "opening_balance": {
    "amount": 412830.18,
    "iso_4217_currency_code": "MXN"
  },
  "closing_balance": {
    "amount": 487215.63,
    "iso_4217_currency_code": "MXN"
  },
  "average_balance": {
    "amount": 439412.9,
    "iso_4217_currency_code": "MXN"
  },
  "total_commissions": 812,
  "term_investments": 0,
  "zero_interest_installments": 0,
  "transactions": [
    {
      "day": "03",
      "month": "06",
      "amount": 48200,
      "currency": "MXN",
      "transaction_type": "RETIRO",
      "transaction_concept": "TRANSFERENCIA SPEI ENVIADA",
      "description": "PAGO PROVEEDOR ACEROS Y PERFILES DEL BAJIO",
      "channel": "SPEI",
      "counterparty_name": "ACEROS Y PERFILES DEL BAJIO SA DE CV",
      "counterparty_rfc": "APB080215GH3"
    },
    {
      "day": "05",
      "month": "06",
      "amount": 128470,
      "currency": "MXN",
      "transaction_type": "DEPOSITO",
      "transaction_concept": "TRANSFERENCIA SPEI RECIBIDA",
      "description": "PAGO FACTURA A-1184 DISTRIBUIDORA RIO BLANCO",
      "channel": "SPEI",
      "counterparty_name": "DISTRIBUIDORA RIO BLANCO SA DE CV",
      "counterparty_rfc": "DRB120830JX1"
    },
    {
      "day": "16",
      "month": "06",
      "amount": 48611,
      "currency": "MXN",
      "transaction_type": "RETIRO",
      "transaction_concept": "CARGO AUTOMATICO",
      "description": "PAGO CREDITO SIMPLE CS-2023-04412",
      "channel": "DOMICILIACION",
      "counterparty_name": "BANCO REGIONAL DEL CENTRO",
      "counterparty_rfc": "BRC940630KT2"
    },
    {
      "day": "27",
      "month": "06",
      "amount": 91480,
      "currency": "MXN",
      "transaction_type": "DEPOSITO",
      "transaction_concept": "TRANSFERENCIA SPEI RECIBIDA",
      "description": "PAGO FACTURA A-1191 GRUPO INDUSTRIAL TAPATIO",
      "channel": "SPEI",
      "counterparty_name": "GRUPO INDUSTRIAL TAPATIO SA DE CV",
      "counterparty_rfc": "GIT051118RW6"
    }
  ],
  "fiscal_folio_uuid": "7d4f2a91-8e36-4c05-b1d8-92a4e6f70c13",
  "digital_seal": "kQ8mZx2P...",
  "date_and_time_certification": "2026-07-01T06:12:44"
}

Estado de cuenta Bankaool

Persona física y moral

Procesador especializado para el formato de estado de cuenta de Bankaool.

Formatos: PDF

Reporte financiero con cuentas Bankaool

Estado financiero

Persona moral

Captura las cifras de un estado financiero de empresa.

Formatos: PDF

Reporte financiero de empresas
Comité de crédito

Campo	Tipo	Descripción
currency	string	Moneda de las cifras
periods	array	Periodos reportados (etiqueta, tipo y fechas)
assets	array	Balance de activos por concepto y periodo
liabilities	array	Balance de pasivos por concepto y periodo
equity	array	Capital contable por concepto y periodo
income_statement	array	Estado de resultados (ventas, utilidad, etc.)
cash_flow_statement	array	Flujo de efectivo cuando el documento lo incluye

Ejemplo de datos extraídos

Ejemplo ilustrativo con datos ficticios

{
  "currency": "MXN",
  "periods": [
    {
      "period_id": "P1",
      "label": "2025",
      "type": "ANUAL",
      "start_date": "2025-01-01",
      "end_date": "2025-12-31"
    }
  ],
  "assets": [
    {
      "concept": "ACTIVO CIRCULANTE",
      "value": 3184500,
      "unit": "MXN",
      "depth": 1,
      "order": 1,
      "is_total": false,
      "sign_normalized": 1,
      "raw_text": "Activo circulante",
      "period_id": "P1"
    },
    {
      "concept": "TOTAL ACTIVO",
      "value": 5427800,
      "unit": "MXN",
      "depth": 0,
      "order": 10,
      "is_total": true,
      "sign_normalized": 1,
      "raw_text": "Total activo",
      "period_id": "P1"
    }
  ],
  "liabilities": [
    {
      "concept": "TOTAL PASIVO",
      "value": 2118300,
      "unit": "MXN",
      "depth": 0,
      "order": 1,
      "is_total": true,
      "sign_normalized": 1,
      "raw_text": "Total pasivo",
      "period_id": "P1"
    }
  ],
  "equity": [
    {
      "concept": "CAPITAL CONTABLE",
      "value": 3309500,
      "unit": "MXN",
      "depth": 0,
      "order": 1,
      "is_total": true,
      "sign_normalized": 1,
      "raw_text": "Capital contable",
      "period_id": "P1"
    }
  ],
  "income_statement": [
    {
      "concept": "VENTAS NETAS",
      "value": 9847200,
      "unit": "MXN",
      "depth": 0,
      "order": 1,
      "is_total": false,
      "sign_normalized": 1,
      "raw_text": "Ventas netas",
      "period_id": "P1"
    },
    {
      "concept": "UTILIDAD NETA",
      "value": 763400,
      "unit": "MXN",
      "depth": 0,
      "order": 9,
      "is_total": true,
      "sign_normalized": 1,
      "raw_text": "Utilidad neta",
      "period_id": "P1"
    }
  ],
  "cash_flow_statement": []
}

Recibo de nómina

Persona física

Extrae el ingreso y datos del empleador de un recibo de nómina.

Formatos: PDF · JPG · PNG

Comprobación de ingresos
Estimación de capacidad de pago

Predial

Persona física y moral

Lee un recibo predial y captura los datos del inmueble y su titular.

Formatos: PDF · JPG · PNG

Comprobación de propiedad
Garantías inmobiliarias

Campo	Tipo	Descripción
fullname	string	Titular del predio
receipt_number	string	Número de recibo
tax_year	string	Ejercicio fiscal
fiscal_value	string	Valor catastral del inmueble
property_address	object	Domicilio del inmueble
total_amount	object	Monto total (importe y moneda)
due_date	string	Fecha límite de pago
payment_date	string	Fecha de pago cuando aplica

Ejemplo de datos extraídos

Ejemplo ilustrativo con datos ficticios

{
  "fullname": "LAURA GONZALEZ MARTINEZ",
  "receipt_number": "GDL-2026-0482917",
  "tax_year": "2026",
  "fiscal_value": "2140000.00",
  "property_address": {
    "address": "AV ALTAVISTA",
    "address_2": "",
    "exterior_number": "1240",
    "interior_number": "",
    "neighborhood": "PROVIDENCIA",
    "city": "GUADALAJARA",
    "state": "JALISCO",
    "zip_code": "44630"
  },
  "notification_address": "AV ALTAVISTA 1240, PROVIDENCIA, 44630, GUADALAJARA, JAL",
  "total_amount": {
    "amount": 5216,
    "iso_4217_currency_code": "MXN"
  },
  "due_date": "2026-03-31",
  "payment_date": "2026-02-27"
}

Más allá de la extracción

Leer el documento es el primer paso. Moffin también valida el expediente completo y normaliza lo que extrae, para que el dato llegue listo a tus reglas.

Validación automática de expedientes

Cada archivo pasa por sus validadores —vigencia, RFC que coincide con la solicitud, meses consecutivos, ambas caras— y el expediente marca qué documentos requieren acción antes de decidir.

Ejemplo de validación

Ejemplo ilustrativo con datos ficticios

{
  "schemaVersion": "1.2",
  "estado": "REQUIERE_ACCION",
  "context": {
    "name": "Expediente PM - Comercializadora Altavista",
    "flowId": "flw_2f81a4c9",
    "formId": 48217,
    "formConfigSlug": "expediente-credito-pm",
    "profileId": 118472,
    "organizationSlug": "arrendadora-poniente",
    "evaluatedAt": "2026-07-16T14:22:41Z"
  },
  "ejecucion": {
    "status": "COMPLETED",
    "errores": []
  },
  "grupos": [
    {
      "grupo": "EMPRESA",
      "archivos": [
        {
          "moffinFileId": 9184726,
          "nombre_archivo": "acta_constitutiva.pdf",
          "nombre_coleccion": "Acta constitutiva",
          "personRole": "EMPRESA",
          "requiere_accion": false,
          "evaluaciones": [
            {
              "nombre": "documento_legible",
              "estado": "SUCCESS",
              "detalle": "Calidad de imagen suficiente para extraccion"
            },
            {
              "nombre": "rfc_coincide_con_solicitud",
              "estado": "SUCCESS",
              "detalle": "RFC CAL1506123F9 coincide con el declarado en el formulario"
            },
            {
              "nombre": "documento_completo",
              "estado": "SUCCESS",
              "detalle": "42 paginas detectadas, sin cortes"
            }
          ]
        },
        {
          "moffinFileId": 9184731,
          "nombre_archivo": "csf_2026.pdf",
          "nombre_coleccion": "Constancia de situacion fiscal",
          "personRole": "EMPRESA",
          "requiere_accion": false,
          "evaluaciones": [
            {
              "nombre": "vigencia_documento",
              "estado": "SUCCESS",
              "detalle": "Emitida el 18 de junio de 2026, dentro de los 90 dias"
            },
            {
              "nombre": "rfc_coincide_con_solicitud",
              "estado": "SUCCESS",
              "detalle": "RFC CAL1506123F9 coincide"
            },
            {
              "nombre": "codigo_validacion_presente",
              "estado": "SUCCESS",
              "detalle": "Codigo 26011847293KDQ detectado"
            }
          ]
        },
        {
          "moffinFileId": 9184744,
          "nombre_archivo": "edo_cuenta_mayo.pdf",
          "nombre_coleccion": "Estado de cuenta",
          "personRole": "EMPRESA",
          "requiere_accion": true,
          "evaluaciones": [
            {
              "nombre": "documento_legible",
              "estado": "SUCCESS",
              "detalle": "Calidad de imagen suficiente"
            },
            {
              "nombre": "periodo_reciente",
              "estado": "ALERT",
              "detalle": "El periodo mas reciente es mayo 2026. Se requieren los ultimos 3 meses cerrados"
            },
            {
              "nombre": "meses_consecutivos",
              "estado": "ERROR",
              "detalle": "Solo se recibio 1 de 3 estados de cuenta requeridos"
            }
          ]
        }
      ]
    },
    {
      "grupo": "REPRESENTANTE_LEGAL",
      "archivos": [
        {
          "moffinFileId": 9184752,
          "nombre_archivo": "ine_frente_reverso.pdf",
          "nombre_coleccion": "INE",
          "personRole": "REPRESENTANTE_LEGAL",
          "requiere_accion": false,
          "evaluaciones": [
            {
              "nombre": "vigencia_documento",
              "estado": "SUCCESS",
              "detalle": "Vigencia 2033, documento vigente"
            },
            {
              "nombre": "ambas_caras_presentes",
              "estado": "SUCCESS",
              "detalle": "Frente y reverso detectados"
            },
            {
              "nombre": "nombre_coincide_con_acta",
              "estado": "SUCCESS",
              "detalle": "Coincide con el representante legal del acta constitutiva"
            }
          ]
        }
      ]
    }
  ],
  "resumen": {
    "total_documentos": 4,
    "total_success": 3,
    "total_alert": 1,
    "total_error": 1,
    "validadores_ejecutados": [
      "documento_legible",
      "vigencia_documento",
      "rfc_coincide_con_solicitud",
      "documento_completo",
      "codigo_validacion_presente",
      "periodo_reciente",
      "meses_consecutivos",
      "ambas_caras_presentes",
      "nombre_coincide_con_acta"
    ],
    "validadores_omitidos": [
      "comprobante_domicilio_reciente"
    ]
  },
  "resultados_globales": {
    "requiere_accion": true,
    "alertas_globales": [
      {
        "nombre": "expediente_incompleto",
        "estado": "ALERT",
        "detalle": "Faltan 2 estados de cuenta para completar el requisito de 3 meses",
        "requiere_accion_archivos": [
          "edo_cuenta_mayo.pdf"
        ]
      }
    ],
    "archivos_requieren_accion": [
      {
        "moffinFileId": 9184744,
        "nombre_archivo": "edo_cuenta_mayo.pdf",
        "nombre_coleccion": "Estado de cuenta",
        "errores": [
          {
            "nombre": "meses_consecutivos",
            "detalle": "Solo se recibio 1 de 3 estados de cuenta requeridos"
          },
          {
            "nombre": "periodo_reciente",
            "detalle": "El periodo mas reciente es mayo 2026. Se requieren los ultimos 3 meses cerrados"
          }
        ]
      }
    ]
  }
}

Normalización contable con evidencia

El OCR crudo de un estado financiero se convierte en estructura contable estándar por periodo, y cada cifra viene con la evidencia (las líneas originales del documento de las que se derivó) y distingue el total declarado del inferido.

Ejemplo de normalización

Ejemplo ilustrativo con datos ficticios

{
  "currency": "MXN",
  "periods": [
    {
      "period": {
        "period_id": "P1",
        "label": "2025",
        "start_date": "2025-01-01",
        "end_date": "2025-12-31"
      },
      "balance_sheet": {
        "assets": {
          "total": 5427800,
          "inference_total": 5427800,
          "evidence": [
            {
              "label": "Total activo",
              "value": 5427800
            }
          ],
          "concepts": {
            "current": {
              "total": 3184500,
              "inference_total": 3184500,
              "evidence": [
                {
                  "label": "Activo circulante",
                  "value": 3184500
                }
              ]
            },
            "cash_and_cash_equivalents": {
              "total": 487215,
              "inference_total": null,
              "evidence": [
                {
                  "label": "Efectivo y equivalentes",
                  "value": 487215
                }
              ]
            },
            "trade_receivables": {
              "total": 1842300,
              "inference_total": null,
              "evidence": [
                {
                  "label": "Clientes",
                  "value": 1842300
                }
              ]
            },
            "other_receivables": {
              "total": 154985,
              "inference_total": null,
              "evidence": [
                {
                  "label": "Deudores diversos",
                  "value": 96400
                },
                {
                  "label": "IVA acreditable",
                  "value": 58585
                }
              ]
            },
            "inventory": {
              "total": 700000,
              "inference_total": null,
              "evidence": [
                {
                  "label": "Inventarios",
                  "value": 700000
                }
              ]
            }
          }
        },
        "liabilities": {
          "total": 2118300,
          "inference_total": 2118300,
          "evidence": [
            {
              "label": "Total pasivo",
              "value": 2118300
            }
          ],
          "concepts": {
            "current": {
              "total": 1430800,
              "inference_total": 1430800,
              "evidence": [
                {
                  "label": "Pasivo a corto plazo",
                  "value": 1430800
                }
              ]
            },
            "trade_payables": {
              "total": 894150,
              "inference_total": null,
              "evidence": [
                {
                  "label": "Proveedores",
                  "value": 894150
                }
              ]
            }
          }
        }
      },
      "income_statement": {
        "operating_income": {
          "total": 1184600,
          "inference_total": null,
          "evidence": [
            {
              "label": "Utilidad de operacion",
              "value": 1184600
            }
          ]
        },
        "net_income": {
          "total": 763400,
          "inference_total": 763400,
          "evidence": [
            {
              "label": "Utilidad neta del ejercicio",
              "value": 763400
            }
          ]
        },
        "depreciation": {
          "total": 212400,
          "inference_total": 212400,
          "evidence": [
            {
              "label": "Depreciacion y amortizacion",
              "value": 212400
            }
          ]
        }
      }
    }
  ]
}

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